Ufinance.co.id – Siapa nih yang lagi mencari cara praktis untuk mengajukan kartu kredit tanpa ribet bolak-balik ke bank? Kamu sudah berada di artikel yang tepat! Kali ini, kita akan membahas secara detail tentang cara mengajukan kartu kredit Jenius BTPN yang serba digital dan super mudah. Sebagai layanan perbankan digital besutan Bank BTPN, Jenius memang dirancang untuk memudahkan kehidupan finansial kalian, terutama bagi yang memiliki gaya hidup serba digital.
Bayangkan, semua proses pengajuan kartu kredit bisa kamu lakukan hanya melalui smartphone! Mulai dari pendaftaran, verifikasi, hingga aktivasi, semuanya cukup dalam genggaman. Menarik banget, kan? Apalagi dengan berbagai keunggulan yang ditawarkan, kartu kredit Jenius bisa jadi pilihan tepat untuk mendukung gaya hidup digital kamu yang dinamis.
Nah, dalam artikel ini, Anda akan mendapatkan informasi lengkap mulai dari syarat pengajuan, langkah-langkah aplikasi, hingga tips agar pengajuan kartu kredit Jenius kamu diterima. Penasaran? Yuk, simak artikel ini sampai habis!
Mengenal Kartu Kredit Jenius BTPN
Sebelum kita membahas cara pengajuannya, ada baiknya kalian mengenal dulu apa itu kartu kredit Jenius. Kartu kredit Jenius merupakan produk kartu kredit digital yang dikeluarkan oleh Bank BTPN melalui layanan digital banking-nya, Jenius. Diluncurkan pada Oktober 2022, kartu kredit ini dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan generasi milenial dan mereka yang aktif menggunakan layanan perbankan digital.
Yang membuat kartu kredit ini spesial adalah semua aktivitasnya dapat dilakukan melalui aplikasi Jenius. Mulai dari pengajuan, pengecekan tagihan, hingga pembayaran, semuanya bisa kamu akses dan lakukan melalui smartphone. Tidak perlu lagi repot-repot datang ke kantor cabang bank!
Kartu kredit Jenius hadir dalam dua bentuk: kartu virtual (D-Card) yang bisa langsung digunakan untuk transaksi online, dan kartu fisik yang bisa kamu gunakan untuk transaksi offline di semua merchant yang menerima pembayaran melalui jaringan Visa. Dengan begitu, fleksibilitas bertransaksi Anda semakin meningkat, baik untuk belanja online maupun offline.
Keunggulan Kartu Kredit Jenius BTPN
Sebelum memutuskan untuk mengajukan kartu kredit Jenius, kamu perlu tahu dulu apa saja keunggulan yang ditawarkan. Berikut beberapa keunggulan yang bisa kalian nikmati:
1. Proses Pengajuan 100% Digital
Salah satu keunggulan utama kartu kredit Jenius adalah proses pengajuan yang sepenuhnya digital. Kamu tidak perlu datang ke kantor cabang atau mengisi formulir cetak. Cukup buka aplikasi Jenius, ikuti langkah-langkah yang ada, dan unggah dokumen yang diperlukan. Semua bisa dilakukan kapan saja dan di mana saja!
2. Bebas Biaya Tahunan di Tahun Pertama
Siapa yang tidak suka gratisan? Pada tahun pertama, pengguna kartu kredit Jenius dapat menikmati keuntungan bebas biaya tahunan. Ini tentu menjadi nilai plus, terutama bagi Anda yang baru pertama kali memiliki kartu kredit dan ingin mencoba tanpa harus khawatir dengan biaya tambahan.
3. Program Poin Rewards yang Menarik
Dengan kartu kredit Jenius, setiap transaksi yang kamu lakukan akan menghasilkan Yay Points yang bisa ditukarkan dengan berbagai rewards menarik. Untuk transaksi domestik di kategori umum, setiap Rp10.000 akan memberikan 1 Yay Point. Sedangkan untuk transaksi di luar negeri atau di kategori Double Yay yang kamu pilih, setiap Rp5.000 akan memberikan 1 Yay Point. Poin-poin ini bisa ditukarkan dengan airline miles atau saldo e-wallet tertentu.
4. Fitur Split Bill
Sering makan bareng teman tapi repot menghitung pembagian bill? Tenang, kartu kredit Jenius dilengkapi dengan fitur Split Bill yang memudahkan kamu membagi tagihan. Aplikasi akan menghitung pembagian bill secara otomatis dan melacak status pembayaran, sehingga kamu tahu apakah tagihan sudah dibayar atau masih pending.
5. Kartu Tambahan (S-Card)
Kalian juga bisa meminta hingga 5 kartu tambahan (S-Card) untuk diberikan kepada orang-orang yang kamu percaya, seperti pasangan atau anggota keluarga. Dengan begitu, mereka bisa ikut menikmati manfaat kartu kredit Jenius tanpa harus mengajukan kartu baru.
Syarat Mengajukan Kartu Kredit Jenius BTPN
Sebelum mengajukan kartu kredit Jenius, pastikan kamu memenuhi syarat-syarat berikut:
- Memiliki akun Jenius yang aktif – Jika belum memiliki akun Jenius, kamu perlu membuat akun terlebih dahulu melalui aplikasi Jenius yang tersedia di iOS dan Android.
- Warga Negara Indonesia (WNI) – Kamu harus merupakan WNI dengan rentang usia minimal 21 tahun dan maksimal 60 tahun.
- Memiliki e-KTP – Pastikan kamu memiliki e-KTP yang masih berlaku.
- Penghasilan minimal Rp3.000.000 per bulan – Ini merupakan syarat standar untuk memastikan kamu memiliki kemampuan finansial untuk mengelola kartu kredit.
- Pengguna Flexi Cash aktif yang terpilih – Untuk saat ini, pengajuan kartu kredit Jenius diutamakan bagi pengguna fitur Flexi Cash aktif yang terpilih. Namun, jangan khawatir jika kamu belum menggunakan fitur ini, karena kamu tetap bisa mengajukan kartu kredit Jenius dengan memenuhi syarat lainnya.
Yang menarik, kamu tetap bisa mengajukan kartu kredit Jenius meskipun belum memiliki kartu kredit di tempat lain. Ini tentu menjadi kabar baik bagi Anda yang ingin memiliki kartu kredit pertama!
Cara Mengajukan Kartu Kredit Jenius BTPN
Nah, sekarang kita masuk ke bagian utama: cara mengajukan kartu kredit Jenius BTPN. Prosesnya sangat mudah dan sepenuhnya digital. Berikut langkah-langkahnya:
Untuk Pengguna Flexi Cash Aktif yang Mendapat Penawaran
Jika kamu adalah pengguna Jenius dengan Flexi Cash aktif dan mendapatkan penawaran, kamu bisa langsung mengaktifkan Kartu Kredit Jenius tanpa perlu melakukan pengajuan. Ikuti langkah-langkah berikut:
- Buka aplikasi Jenius dan masukkan PIN kamu.
- Pada bagian “Terbaru untuk Kamu” di halaman Home, tap banner Kartu Kredit Jenius.
- Pelajari informasi yang tersedia, lalu pilih “Lanjut”.
- Pada informasi terakhir, pilih “Terima Penawaran”.
- Setelah masuk Card Center, pilih “Terima Penawaran” lagi.
- Cek data diri pribadi, alamat tempat tinggal, informasi pekerjaan, dan informasi kerabat dekat. Berikan tanda centang untuk mengonfirmasi data, lalu pilih “Lanjut”.
- Atur alokasi limit kredit, lalu pilih “Lanjut”.
- Pilih desain kartu, tentukan nama di kartu, konfirmasi alamat surat-menyurat, lalu pilih “Kirim”.
- Pelajari pernyataan analisis dan verifikasi data, berikan tanda centang untuk persetujuan, lalu pilih “Lanjut”.
- Masukkan password Jenius, lalu pilih “Kirim”.
- Pengajuan Kartu Kredit Jenius berhasil. Pilih “OK”, lalu tunggu konfirmasi dari Jenius.
Untuk Pengguna Umum
Jika kamu belum mendapatkan penawaran khusus, berikut langkah-langkah untuk mengajukan kartu kredit Jenius:
- Buka aplikasi Jenius dan masukkan PIN Anda.
- Pilih menu “Card” yang ada di bagian bawah layar.
- Pilih kolom “Kartu Kredit”.
- Klik “Ajukan Sekarang”.
- Lengkapi data diri dan unggah dokumen pendapatan jika diperlukan.
- Atur alokasi limit kredit lalu klik “Lanjut”.
- Pilih desain kartu dan lakukan konfirmasi alamat surat-menyurat, lalu klik “Kirim”.
- Pelajari syarat dan ketentuan, lalu setujui.
- Masukkan password Jenius kamu, kemudian klik “Kirim”.
- Klik “Eksplor Sekarang”, pelajari informasinya, klik “Lanjut” kemudian klik “Selesai”.
Perlu diingat, cara mengajukan kartu kredit Jenius di atas bisa dilakukan oleh pengguna terpilih. Jika kamu belum terpilih, maka di menu Cards tidak akan muncul kolom atau halaman Kartu Kredit. Namun, jangan berkecil hati! Kamu bisa terus menggunakan layanan Jenius lainnya dan menunggu penawaran kartu kredit yang biasanya diberikan kepada pengguna loyal.
Proses Verifikasi dan Aktivasi Kartu Kredit Jenius
Setelah mengajukan kartu kredit Jenius, pihak Jenius BTPN akan melakukan verifikasi dengan waktu maksimal hingga 2 hari kerja. Proses verifikasi ini penting untuk memastikan data yang kamu berikan akurat dan memenuhi syarat yang ditetapkan.
Jika pengajuan kamu diterima, kamu akan mendapatkan notifikasi melalui aplikasi Jenius. Selanjutnya, kamu perlu melakukan aktivasi kartu kredit dengan langkah-langkah berikut:
- Buka aplikasi Jenius dan masuk ke menu “Cards”.
- Pilih “Kartu Kredit”.
- Klik “Pilih Kategori Double Yay”.
- Pilih kategori yang diinginkan (misalnya, belanja, makanan, transportasi, dll).
- Klik “Kirim”.
Setelah aktivasi selesai, kamu sudah bisa menggunakan D-Card (kartu virtual) untuk bertransaksi online. Untuk kartu fisik, kamu perlu menunggu pengiriman kartu yang biasanya memakan waktu 7-14 hari kerja. Setelah kartu fisik diterima, kamu perlu mengaktifkannya melalui aplikasi Jenius.
Cara Menggunakan Kartu Kredit Jenius BTPN
Setelah kartu kredit Jenius kamu aktif, saatnya menjelajahi berbagai cara penggunaannya. Berikut beberapa cara menggunakan kartu kredit Jenius:
1. Transaksi Online dengan D-Card
D-Card adalah kartu virtual yang bisa kamu gunakan untuk berbagai transaksi online, seperti:
- Belanja di e-commerce (Tokopedia, Shopee, Lazada, dll)
- Pembelian game di platform seperti Steam
- Pembayaran langganan seperti Netflix, Spotify, atau Disney+
- Pemesanan tiket pesawat atau hotel secara online
Untuk menggunakan D-Card, kamu cukup memasukkan nomor kartu, tanggal kadaluarsa, dan CVV yang tersedia di aplikasi Jenius saat melakukan pembayaran online.
2. Transaksi Offline dengan Kartu Fisik
Kartu fisik Jenius dapat digunakan untuk transaksi di merchant offline yang menerima pembayaran melalui jaringan Visa. Caranya sama seperti menggunakan kartu kredit pada umumnya: gesek atau tapping kartu di mesin EDC, lalu masukkan PIN jika diminta.
3. Menggunakan Fitur Split Bill
Untuk menggunakan fitur Split Bill:
- Buka aplikasi Jenius dan pilih menu “Split Bill”.
- Masukkan jumlah total tagihan.
- Pilih kontak yang ingin diajak berbagi tagihan.
- Tentukan jumlah atau persentase yang harus dibayar oleh masing-masing orang.
- Kirim permintaan pembayaran.
4. Mengecek Tagihan dan Melakukan Pembayaran
Untuk mengecek tagihan kartu kredit Jenius:
- Buka aplikasi Jenius dan pilih menu “Cards”.
- Pilih “Kartu Kredit”.
- Lihat informasi tagihan yang tersedia.
- Untuk melakukan pembayaran tagihan:
- Buka aplikasi Jenius dan pilih menu “Cards”.
- Pilih “Kartu Kredit”.
- Pilih “Bayar Tagihan”.
- Masukkan jumlah yang ingin dibayar (minimal pembayaran minimum).
- Konfirmasi pembayaran.
Tips Agar Pengajuan Kartu Kredit Jenius Diterima
Ingin memastikan pengajuan kartu kredit Jenius kamu diterima? Berikut beberapa tips yang bisa kamu coba:
1. Pastikan Data Diri Lengkap dan Akurat
Saat mengajukan kartu kredit Jenius, pastikan semua data diri yang kamu masukkan lengkap dan akurat. Data yang tidak sesuai atau tidak lengkap bisa menjadi alasan penolakan pengajuan.
2. Siapkan Dokumen Pendapatan yang Valid
Dokumen pendapatan adalah salah satu faktor penting dalam pengajuan kartu kredit. Pastikan kamu menyiapkan dokumen pendapatan yang valid, seperti slip gaji, rekening koran, atau bukti pembayaran pajak. Dokumen ini akan membantu pihak Jenius menilai kemampuan finansial kamu.
3. Jaga Riwayat Kredit yang Baik
Jika kamu sudah memiliki riwayat kredit (misalnya dari pinjaman atau kartu kredit lain), pastikan riwayat tersebut baik. Riwayat kredit yang buruk, seperti keterlambatan pembayaran atau gagal bayar, bisa mengurangi peluang pengajuan kartu kredit kamu diterima.
4. Gunakan Layanan Jenius Secara Aktif
Sebagai pengguna Jenius, aktif menggunakan berbagai layanan yang ditawarkan bisa meningkatkan peluang pengajuan kartu kredit kamu diterima. Ini menunjukkan loyalitas dan familiaritas kamu dengan ekosistem Jenius.
5. Ajukan dengan Limit Kredit yang Realistis
Saat mengajukan kartu kredit Jenius, pilih limit kredit yang realistis sesuai dengan kemampuan finansial kamu. Meminta limit kredit yang terlalu tinggi tanpa didukung pendapatan yang memadai bisa menyebabkan pengajuan ditolak.
Keamanan Kartu Kredit Jenius BTPN
Keamanan adalah aspek penting dalam penggunaan kartu kredit. Jenius BTPN telah menerapkan berbagai fitur keamanan untuk melindungi transaksi kartu kredit kamu:
1. Autentikasi Biometrik
Aplikasi Jenius dilengkapi dengan fitur autentikasi biometrik, seperti sidik jari atau pengenalan wajah, untuk memastikan hanya kamu yang bisa mengakses informasi kartu kredit.
2. OTP (One-Time Password)
Untuk transaksi online, Jenius menggunakan sistem OTP yang dikirimkan melalui SMS ke nomor ponsel terdaftar. Ini memberikan lapisan keamanan tambahan untuk memastikan bahwa transaksi dilakukan oleh pemegang kartu yang sah.
3. Fitur Freeze Card
Jika kartu fisik kamu hilang atau dicuri, kamu bisa langsung membekukan kartu melalui aplikasi Jenius. Dengan fitur Freeze Card, kamu bisa mencegah penyalahgunaan kartu oleh orang yang tidak bertanggung jawab.
4. Notifikasi Transaksi Real-Time
Setiap kali ada transaksi menggunakan kartu kredit Jenius, kamu akan mendapatkan notifikasi real-time melalui aplikasi. Dengan begitu, kamu bisa langsung mengetahui jika ada transaksi mencurigakan dan segera mengambil tindakan.
5. Perlindungan Fraud
Jenius BTPN memiliki sistem deteksi fraud yang canggih untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan. Jika sistem mendeteksi adanya transaksi yang tidak biasa, pihak Jenius akan menghubungi kamu untuk konfirmasi.
Manfaat Memiliki Kartu Kredit Jenius BTPN
Selain kemudahan pengajuan dan penggunaan, kartu kredit Jenius BTPN juga menawarkan berbagai manfaat menarik:
1. Fleksibilitas Pembayaran
Dengan kartu kredit Jenius, kamu memiliki fleksibilitas dalam melakukan pembayaran. Kamu bisa memilih untuk membayar tagihan secara penuh atau minimal, sesuai dengan kondisi keuangan saat itu.
2. Cicilan 0%
Kartu kredit Jenius menawarkan program cicilan 0% untuk pembelian di merchant-merchant tertentu. Ini memungkinkan kamu untuk membeli barang-barang dengan harga tinggi tanpa harus membayar bunga.
3. Promo dan Diskon Menarik
Sebagai pemegang kartu kredit Jenius, kamu bisa menikmati berbagai promo dan diskon menarik di merchant-merchant partner. Mulai dari diskon di restoran, bioskop, hingga e-commerce, semua bisa kamu nikmati dengan kartu kredit Jenius.
4. Perlindungan Asuransi
Beberapa transaksi dengan kartu kredit Jenius dilengkapi dengan perlindungan asuransi, seperti asuransi perjalanan atau asuransi pembelian. Ini memberikan ketenangan pikiran saat kamu melakukan transaksi.
5. Kemudahan Tracking Pengeluaran
Melalui aplikasi Jenius, kamu bisa dengan mudah melacak semua pengeluaran yang dilakukan dengan kartu kredit. Fitur ini membantu kamu dalam mengelola keuangan dan membuat anggaran yang lebih baik.
Perbandingan Kartu Kredit Jenius dengan Kartu Kredit Lain
Untuk membantu kamu memutuskan apakah kartu kredit Jenius adalah pilihan yang tepat, berikut perbandingan dengan beberapa kartu kredit lain yang populer di Indonesia:
1. Jenius vs BCA
-
Proses Pengajuan: Jenius menawarkan proses pengajuan 100% digital, sementara BCA masih memerlukan kunjungan ke cabang untuk verifikasi.
-
Biaya Tahunan: Jenius gratis di tahun pertama, BCA bervariasi tergantung jenis kartu.
-
Program Rewards: Jenius menawarkan Yay Points, BCA menawarkan BCA Poin yang bisa ditukarkan dengan berbagai hadiah.
-
Fitur Digital: Jenius unggul dalam fitur digital seperti D-Card dan Split Bill, sementara BCA lebih fokus pada jaringan merchant yang luas.
2. Jenius vs Mandiri
-
Limit Kredit: Jenius umumnya menawarkan limit yang lebih rendah untuk pengguna baru, sementara Mandiri bisa menawarkan limit yang lebih tinggi.
-
Program Cicilan: Keduanya menawarkan program cicilan 0%, namun Mandiri memiliki lebih banyak merchant partner.
-
Aksesibilitas: Jenius lebih mudah diakses melalui aplikasi, sementara Mandiri memiliki jaringan ATM dan cabang yang lebih luas.
-
Biaya Tahunan: Jenius gratis di tahun pertama, Mandiri bervariasi dan umumnya lebih tinggi.
3. Jenius vs Digibank DBS
-
Target Pengguna: Keduanya menargetkan pengguna digital savvy, namun Jenius lebih fokus pada milenial.
-
Proses Pengajuan: Keduanya menawarkan proses pengajuan digital, namun Digibank masih memerlukan video call untuk verifikasi.
-
Fitur Digital: Keduanya unggul dalam fitur digital, namun Jenius menawarkan lebih banyak fitur seperti Split Bill.
-
Program Rewards: Jenius menawarkan Yay Points, Digibank menawarkan DBS Points yang bisa ditukarkan dengan miles atau cashback.
Kesimpulan
Kartu kredit Jenius BTPN merupakan solusi finansial digital yang sangat cocok untuk kamu yang menginginkan kemudahan dan fleksibilitas dalam bertransaksi. Dengan proses pengajuan yang 100% digital, berbagai fitur keamanan canggih, dan program rewards yang menarik, kartu kredit Jenius bisa menjadi pilihan tepat untuk mendukung gaya hidup digital kamu.
Proses pengajuan kartu kredit Jenius sangat mudah dan cepat. Kamu cukup memiliki akun Jenius yang aktif, memenuhi syarat-syarat dasar seperti usia minimal 21 tahun dan penghasilan minimal Rp3.000.000 per bulan, lalu mengikuti langkah-langkah pengajuan melalui aplikasi Jenius. Dalam waktu maksimal 2 hari kerja, kamu sudah bisa mendapatkan keputusan atas pengajuan kartu kredit kamu.
Yang membuat kartu kredit Jenius istimewa adalah kombinasi antara kemudahan penggunaan dan fitur-fitur digital yang inovatif. Dari kartu virtual (D-Card) yang bisa langsung digunakan untuk transaksi online, fitur Split Bill yang memudahkan pembagian tagihan, hingga program Double Yay yang memberikan poin rewards dua kali lipat untuk kategori yang kamu pilih, semuanya dirancang untuk memberikan pengalaman perbankan digital yang optimal.
Jadi, tunggu apa lagi? Jika kamu sudah memiliki akun Jenius dan memenuhi syarat-syarat pengajuan, segera ajukan kartu kredit Jenius dan nikmati berbagai keuntungan yang ditawarkan. Jika belum memiliki akun Jenius, ini mungkin saat yang tepat untuk membuat akun dan menjelajahi ekosistem perbankan digital yang inovatif ini.
Semoga artikel ini bermanfaat dan membantu kamu dalam proses pengajuan kartu kredit Jenius BTPN. Selamat mencoba dan semoga pengajuan kamu diterima!
